Rundumblick auf Ihre Vorsorge

Fehlende Gesamtsicht der Vermögenssituation
Für einen Rundumblick in Sachen persönliche Vermögenssituation fehlt in der Schweiz eine umfassende Informationsplattform, die allen Personen eine Gesamtübersicht ihrer persönlichen Vermögenswerte inklusive der angesparten Vorsorgegelder aus allen drei Säulen – also AHV, Pensionskasse und/oder Freizügigkeit und Säule 3a – bietet. Dadurch fehlt oftmals das Bewusstsein für diejenigen Gelder, die nicht in der Steuererklärung erfasst werden müssen und diese werden gar nicht als persönliches Vermögen wahrgenommen. Jede Person steht in der Pflicht, die Informationen selbst zusammenzutragen und sich einen Überblick zu verschaffen. Einmal pro Jahr und zusätzlich bei grösseren Veränderungen der Lebensumstände wie zum Beispiel die Heirat, ein Stellenwechsel, die Gründung einer Familie oder der Kauf eines Eigenheims sollte man sich mit der eigenen, persönlichen Vorsorgesituation auseinandersetzen.

Vorsorge ist «Paar-Sache»
Oft wird die (Alters-)Vorsorge auf die Perspektive der hauptverdienenden Person verkürzt. Die meisten Paare diskutieren über finanzielle Fragen wie die Ausgaben, jedoch sprechen – gemäss Raiffeisen Vorsorgebarometer 2023 – nur etwas mehr als ein Drittel der Schweizer Bevölkerung mit dem Partner oder der Partnerin über die Vorsorge. Und dies, obwohl auch die Vorsorge ein partnerschaftliches Unterfangen ist. Die Themen Konkubinat und Heirat, Elternschaft und Arbeitsaufteilung sollten zusammen besprochen, finanzielle Entscheidungen gemeinsam gefällt, Situationen langfristig betrachtet und in unterschiedlichen Szenarien gedacht werden. Viele Paare sind sich nämlich zu wenig oder gar nicht bewusst, was solche Ereignisse für finanzielle Konsequenzen nach sich ziehen. Wer seine finanzielle Situation aber kennt und entsprechende Massnahmen trifft, kann gelassener in die Zukunft blicken.

Nutzen Sie diese Gelegenheit, mehr zur finanziellen Vorsorge zu erfahren sowie hilfreiche Tipps und Tricks für Ihre Vorsorgesituation zu erhalten.